ממלאים טופס קצר
3 דקות וסיימת.
אנחנו בודקים
בשבילך את כל
הביטוחים והפנסיה.
חוזרים עם תכל’ס:
איפה אפשר לשפר
וכמה זה שווה לך
בלי עלות.
ליווי ובדיקה מקיפה של תיק הפנסיה, קרנות ההשתלמות
וקופות הגמל, התאמה אישית, חיסכון בדמי ניהול, והגדלת הצבירה.
ליווי ובדיקה מקיפה של תיק הפנסיה, קרנות ההשתלמות וקופות הגמל, התאמה אישית, חיסכון בדמי ניהול, והגדלת הצבירה.
ייעוץ והכוונה מקצועית בבחירת ביטוחי חיים, בריאות,
סיעוד ותאונות אישיות – מה באמת חשוב, ומה מיותר.
ייעוץ והכוונה מקצועית בבחירת ביטוחי חיים, בריאות, סיעוד ותאונות אישיות – מה באמת חשוב, ומה מיותר.
ליווי מלא לעוסקים פטורים, מורשים וחברות בע”מ – פתיחת תיק,
דיווחים שוטפים, הנהלת חשבונות ודוח שנתי, במחירים הוגנים.
ליווי מלא לעוסקים פטורים, מורשים וחברות בע”מ – פתיחת תיק, דיווחים שוטפים, הנהלת חשבונות ודוח שנתי, במחירים הוגנים.
מלווה פנסיוני ופיננסי עם ידע נרחב וניסיון מעשי בתחומי הפנסיה, הביטוח והפיננסים.
אני מתמחה בהכוונה והסברה של מוצרים כמו קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחים פרטיים ותכנון פרישה – במטרה לסייע לך להבין את האפשרויות הקיימות ולבחור נכון, מתוך ידע וביטחון.
אני פועל בשיתוף פעולה עם תלפיות סוכנות לביטוח, סוכנות מקצועית וותיקה, שמאפשרת לי להציע ללקוחות ליווי איכותי, מקיף ואישי – מתוך מחויבות מלאה לשירות מצוין, זמינות גבוהה, ושקיפות מלאה.
טובת הלקוח תמיד עומדת בראש סדר העדיפויות שלי, ואני פועל ביושרה מלאה, בגובה העיניים, וביחס אישי שמותאם לצרכים שלך.
חשוב להדגיש: איני בעל רישיון לייעוץ פנסיוני או שיווק פנסיוני, ואינני מוסמך על פי חוק לתת ייעוץ פנסיוני אישי. השירות שאני מעניק הוא כללי, הסברתי והכוונתי בלבד, ואינו מחליף פנייה לאיש מקצוע מוסמך
רוב האנשים לא מתעמקים בפנסיה – עד שכבר מאוחר.
אבל זו ההכנסה שתלווה אותנו בעתיד, והחלטות שגויות היום עלולות לעלות ביוקר בהמשך.
דמי ניהול גבוהים, מסלולים לא מתאימים, קרנות רדומות וביטוחים כפולים
כל אלה עלולים לפגוע לכם בפנסיה בלי שתשימו לב.
החדשות הטובות? את רוב הדברים האלה אפשר לשפר – לפעמים גם בקלות.
מה בודקים יחד?
דמי ניהול והאם הם הוגנים
התאמה של המסלול הפנסיוני לגיל ולמצב
איתור קרנות רדומות ואיחוד קופות
בדיקת כיסויים ביטוחיים – מה מיותר ומה חסר
הסבר פשוט וברור – בלי מילים מסובכות
איך זה עובד?
ממלאים טופס קצר, שולחים מסמך או שניים
ואני חוזר אליכם עם בדיקה מקצועית, ברורה וללא עלות.
השירות אישי, עצמאי, ולגמרי לטובתכם.
הפנסיה שייכת לכם – ומגיע לכם להבין בדיוק מה קורה בה.
ניהול עסק או קריירה לא נגמר בדוחות לרשויות.
כדי להרוויח באמת
צריך להבין את התמונה הכלכלית כולה:
מסים, פנסיה, ביטוחים, משכנתא, תכנון פרישה וניהול פיננסי שוטף.
במקום לשלם אלפי שקלים ליועצים נפרדים
תקבלו ליווי מקיף ואישי, במחיר חודשי קבוע ונגיש.
מסלולים בהתאמה אישית:
עצמאים פטורים – 100 ₪ לחודש
ייעוץ מס, צ’ק-אפ פנסיוני, משכנתא, תכנון פרישה ועוד
שכירים – 100 ₪ לחודש
החזרי מס, ביטוחים, ניהול תקציב, הכוונה תעסוקתית
עצמאים בהיקף רחב – 200 ₪ לחודש
ליווי עסקי, מס מתקדם, השקעות, מימון ותזרים
למה זה משתלם?
חיסכון בכסף: ביטוחים, משכנתאות, מסים ודמי ניהול
חיסכון בזמן: ליווי אחד שמרכז הכול
בלי התחייבות, בלי אותיות קטנות – שקיפות מלאה
יחס אישי והסברים בגובה העיניים
איך מתחילים?
משאירים פרטים בטופס קצר
מקבלים שיחת היכרות ובדיקת צרכים
יוצאים לדרך עם ליווי שמייצר תוצאות – ולא כאב ראש
רוצים לבדוק כמה תוכלו לחסוך?
השאירו פרטים – ונחזור אליכם עם הצעה מותאמת וללא התחייבות.
אבל האם אתם באמת יודעים מה יש לכם – ועל מה אתם משלמים?
רבים מאיתנו צוברים ביטוחים לאורך השנים – חלקם חשובים,
אבל לא פעם מתגלים כפילויות, חוסרים או תשלומים מיותרים.
מה אני מציע?
בדיקה מקצועית ואובייקטיבית של כל הביטוחים שלכם
הסבר פשוט – מה יש, מה חסר, ומה מיותר
זיהוי פוטנציאל לחיסכון משמעותי
בלי מכירות, בלי התחייבות – רק מידע שיעזור לכם לקבל החלטות נכונות.
איך זה עובד?
ממלאים טופס קצר
אני חוזר עם הסבר מסודר וברור
בלי עלות, בלי לחץ, ובלי אותיות קטנות
כי ביטוח עושים בשביל שקט – והדרך לשקט היא להבין מה באמת יש לכם.
• ביטוח רכב
• ביטוח דירה
• ביטוח חיות מחמד
• ביטוח עסקים
• ביטוח נסיעות לחו”ל
• ביטוחי אחריות מקצועית
• ליווי תביעות ביטוח
• עריכת צוואות
• ייפוי כוח מתמשך
• ייעוץ כללי בנושאים משפטיים רלוונטיים
• בדיקת זכאות להחזרי מס
• טיפול כולל בתהליך ההחזר
• כלים והכוונה בנושא מיסוי אישי
• תכנון פרישה אישי וממוקד
• בדיקת זכויות והכנסה עתידית
• איזון בין פנסיה, קצבאות ומיסוי
• ייעוץ וליווי לקיחת משכנתא חדשה
• מחזור משכנתא קיימת
• בדיקת מסלולים וכלים לחיסכון ריביות
• משכנתא הפוכה
• ביטוחי בריאות וחיים
• ביטוח משכנתא
• קופות גמל להשקעה
• קרנות השתלמות
• פנסיה (כולל צ’ק אפ פנסיוני)
• בדיקת תיק פיננסי
• פוליסת חיסכון
• ייעוץ כללי וניטור פיננסי
• הלוואה חברתית (פלטפורמות עמית לעמית)
• הלוואה פרטית דרך גופים מוסדרים
• ליווי בהתאמה אישית למציאת פתרון מימון
• כלים ותנאים לאשראי מותאם
• פתיחת חשבון ללא עמלות
• פתיחת חשבון בחו”ל
• השקעות
• פקדונות בריבית גבוהה
וזה לא חייב להיות מסובך.
השאירו פרטים ונתחיל תהליך מסודר, ברור ונעים.
